Finnomena นำ AI และซอฟต์แวร์ที่พัฒนาเองมาช่วยขยายบริการลงทุน ตั้งแต่สนับสนุนที่ปรึกษาการลงทุน 3,580 คน คัดแยกอีเมลจากบริษัทจัดการกองทุน ไปจนถึงทดลองวิเคราะห์บทสนทนาและจับคู่ลูกค้ากับที่ปรึกษา การพัฒนาเทคโนโลยีเหล่านี้ดำเนินควบคู่กับการปรับระบบกำกับดูแลและทีมบริหาร เพื่อรองรับธุรกิจที่มีสินทรัพย์ภายใต้การดูแลประมาณ 84,000 ล้านบาท และเตรียมความพร้อมเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์
คริษฐ์ ศุภวัฒนกุล ผู้อำนวยการฝ่ายกลยุทธ์ Finnomena เปิดเผยในเวที “Scaling for IPO with Technology Shaping the Future of Business” ในงาน Krungsri Tech Day 2026 ซึ่งร่วมสนทนากับ ปาลิดา อธิศพงศ์ รักษาการกรรมการผู้จัดการ บริษัท กรุงศรี ฟินโนเวต จำกัด ว่า การขยายธุรกิจต้องอาศัยเทคโนโลยีช่วยเพิ่มความสามารถในการทำงานของคน พร้อมตอบสนองลูกค้าที่ต้องการบริการเฉพาะบุคคลมากขึ้น ตามข้อมูลที่เปิดเผยบนเวที Finnomena เติบโตจากสินทรัพย์ภายใต้การดูแลประมาณ 300 ล้านบาท มาอยู่ที่ประมาณ 84,000 ล้านบาท โดยมีพนักงานกว่า 200 คน และเครือข่ายที่ปรึกษาการลงทุน 3,580 คน
พัฒนาซอฟต์แวร์ช่วยที่ปรึกษา 3,580 คน
เครื่องมือสำคัญที่ Finnomena พัฒนาขึ้นเองคือซอฟต์แวร์สำหรับที่ปรึกษาการลงทุน ซึ่งช่วยให้ที่ปรึกษาจัดทำข้อเสนอและส่งให้ลูกค้ายืนยันคำสั่งลงทุนได้ บริษัทเริ่มพัฒนาระบบนี้เมื่อประมาณ 3 ปีก่อน แม้ช่วงแรกยังไม่แน่ใจว่าที่ปรึกษาจะตอบรับเพียงใด แต่ปัจจุบันมีการใช้งานในระดับที่บริษัทเห็นว่าดี ระบบดังกล่าวเป็นส่วนหนึ่งของการนำเทคโนโลยีมาสนับสนุนเครือข่ายที่ปรึกษา ให้สามารถให้บริการลูกค้าได้สะดวกขึ้น
การพัฒนาเครื่องมือสำหรับที่ปรึกษาเกิดขึ้นจากข้อจำกัดที่ Finnomena พบระหว่างขยายธุรกิจ บริษัทก่อตั้งในปี 2016 โดยเริ่มจากการเผยแพร่บทความให้ความรู้ด้านการลงทุน ก่อนพัฒนาเป็นแพลตฟอร์มเชื่อมต่อนักลงทุนกับบริษัทจัดการกองทุนหลายแห่ง แต่พบว่าบริการที่ให้ลูกค้าทำรายการด้วยตัวเองยังตอบโจทย์ได้ไม่ทั้งหมด จึงเริ่มสร้างเครือข่ายที่ปรึกษาในปี 2019 และพัฒนาเทคโนโลยีรองรับการทำงาน ต่อมาในปี 2023 บริษัทเริ่มศึกษา AI และนำมาใช้ช่วยจัดทำข้อมูลสรุปประจำวันให้ที่ปรึกษา รวมถึงงานภายในองค์กร
ใช้ AI ช่วยคัดแยกอีเมลวันละ 1,000 ฉบับ
งานข้อมูลหลังบ้านเป็นอีกส่วนที่ Finnomena นำ AI เข้ามาช่วย คริษฐ์ยกตัวอย่างอีเมลจากบริษัทจัดการกองทุนที่ส่งเข้ามาวันละประมาณ 1,000 ฉบับ ทั้งภาษาไทยและภาษาอังกฤษ ทีมงานต้องอ่านและแยกว่าเรื่องใดสำคัญ เรื่องใดควรแจ้งผู้บริหาร และเรื่องใดเก็บไว้ดำเนินการภายหลังได้ บริษัทจึงร่วมกับ Google Cloud พัฒนาระบบช่วยอ่านและคัดแยกข้อมูล พร้อมเชื่อมต่อขั้นตอนการทำงาน โดยมีคนตรวจสอบและยืนยันก่อนดำเนินการต่อ
คริษฐ์ กล่าวว่า ระบบนี้ช่วยลดภาระการอ่านอีเมล และทำให้บริษัทไม่จำเป็นต้องเพิ่มทีมสำนักงานประธานเจ้าหน้าที่บริหารเพื่อรองรับงานส่วนนี้ หากยังดำเนินงานในรูปแบบเดิม กรณีดังกล่าวสะท้อนแนวทางเลือกใช้เทคโนโลยีของ Finnomena ที่เริ่มจากปัญหาในงานประจำ แล้วพิจารณาว่าเครื่องมือจะช่วยแบ่งเบาภาระได้อย่างไร โดยยังให้คนรับผิดชอบการตรวจสอบผลลัพธ์ก่อนนำไปใช้
ส่วนงานบริการลูกค้า Finnomena อยู่ระหว่างทดลองใช้ AI ถอดเสียงการสนทนาทางโทรศัพท์เป็นข้อความ เพื่อนำมาวิเคราะห์ว่าลูกค้าพึงพอใจกับบริการเพียงใด ทีมงานให้ข้อมูลได้เหมาะสมหรือไม่ และมีเรื่องใดควรติดตามในการติดต่อครั้งต่อไป วิธีนี้ช่วยให้ทีมงานตรวจสอบข้อมูลจากบทสนทนาได้สะดวกขึ้น แทนการใช้คนฟังเสียงย้อนหลังทั้งหมด คริษฐ์กล่าวว่าการทดลองได้รับการตอบรับที่ดีจากทั้งลูกค้าและทีมงาน แต่ไม่ได้เปิดเผยตัวเลขเวลาหรือต้นทุนที่ลดลง
ทดลองใช้ AI จับคู่ลูกค้ากับที่ปรึกษา
อีกแนวทางที่ Finnomena อยู่ระหว่างพัฒนาและทดลองใช้คือการนำ AI มาช่วยจับคู่ลูกค้ากับที่ปรึกษาการลงทุน โดยพิจารณาข้อมูลลักษณะของลูกค้า ความสนใจ และการเข้าร่วมกิจกรรม ร่วมกับข้อมูลความถนัดและความสนใจของที่ปรึกษา เช่น การเล่นกอล์ฟหรือการชิมไวน์ เพื่อหาคนที่มีแนวโน้มพูดคุยและสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าได้ดี หากจับคู่แล้วไม่เหมาะสมก็สามารถนำข้อมูลกลับมาปรับคะแนนได้ แนวทางนี้เป็นส่วนหนึ่งของกรอบพัฒนาธุรกิจระยะ 5 ปี ซึ่งครอบคลุมการเข้าถึงสินทรัพย์ การเพิ่มความสามารถของที่ปรึกษา และการพัฒนากลยุทธ์ลงทุน
นอกจากการทำความเข้าใจลูกค้า AI ยังช่วยรวบรวมและประเมินข้อมูลสินทรัพย์ เพื่อให้ทีมงานเห็นความเสี่ยงและความน่าสนใจจากการประเมินมูลค่าหรือปัจจัยทางเทคนิค ก่อนนำข้อมูลไปหารือเพื่อพิจารณากลยุทธ์และข้อเสนอสำหรับลูกค้า คริษฐ์มองว่า ข้อมูลการลงทุนมีจำนวนมากจนการให้คนติดตามทั้งหมดต้องใช้เวลาสูง เทคโนโลยีจึงเข้ามาช่วยเตรียมข้อมูลให้ทีมทำงานต่อได้ แต่ผลที่ระบบประมวลออกมายังต้องผ่านการพิจารณาของคน
ขยายการใช้ AI ต้องเริ่มจากปัญหาในงาน
คริษฐ์ให้ความสำคัญกับการสำรวจงานแต่ละขั้นตอนและพูดคุยกับพนักงานว่า มีปัญหาตรงไหนหรือเครื่องมือที่ใช้อยู่ยังไม่เพียงพออย่างไร จากนั้นทีมบริหารต้องร่วมกันจัดลำดับความสำคัญและกำหนดเวลาพัฒนา เพราะบางปัญหาต้องเร่งแก้ ขณะที่บางเรื่องรอได้ การพัฒนาซอฟต์แวร์ของ Finnomena จึงปรับตามลักษณะงาน หากผลิตภัณฑ์ใดสามารถทำเสร็จและนำไปทดลองได้ภายใน 3 วัน บริษัทก็เลือกดำเนินการได้ โดยไม่จำเป็นต้องรอรอบพัฒนา 2–3 สัปดาห์เสมอไป
การใช้ AI ภายในบริษัทขยายออกไปจากฝ่ายเทคโนโลยีแล้ว โดยนักพัฒนาประมาณ 80 คน เริ่มใช้ AI มากกว่าครึ่ง ขณะที่ฝ่ายกำกับดูแล ฝ่ายกฎหมาย และฝ่ายการตลาดก็เริ่มนำมาใช้งานเช่นกัน Finnomena ยังเก็บองค์ความรู้และคู่มือการทำงานไว้บนคลาวด์ และใช้ AI ช่วยค้นข้อมูล บริษัทจึงคาดหวังให้พนักงานเข้าใจวิธีทำงานของ AI ใช้เครื่องมือเป็น และตั้งคำถามกับผลลัพธ์ที่ได้รับได้ พร้อมพิจารณาร่วมกันว่าขอบเขตการใช้งานในแต่ละฝ่ายควรอยู่ตรงไหน
เตรียม IPO ควบคู่การปรับระบบกำกับดูแล
เมื่อเข้าสู่การเตรียม IPO Finnomena ต้องปรับทั้งวิธีคิดและโครงสร้างการบริหารให้รองรับการกำกับดูแลกิจการ คริษฐ์ระบุว่า บริษัทต้องให้ความสำคัญกับหลักเกณฑ์ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือ ก.ล.ต. รวมถึงพิจารณาว่าธุรกิจและสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องอยู่ภายใต้การอนุญาตที่เหมาะสม การเปลี่ยนแปลงจึงครอบคลุมตั้งแต่แนวคิดของพนักงาน โครงสร้างคณะกรรมการ ไปจนถึงการสรรหาผู้บริหาร โดยต้องพัฒนาคนภายในและขอคำแนะนำจากผู้มีประสบการณ์นำธุรกิจการเงินหรือหลักทรัพย์เข้าตลาดทุนมาช่วยประกอบกัน
สำหรับธุรกิจที่วางแผน IPO ในอีก 5 ปี คริษฐ์แนะนำให้เตรียมผู้บริหารด้านการกำกับดูแล การดำเนินงาน บุคลากร และการเงินที่เข้าใจกระบวนการ หากยังหาคนที่มีประสบการณ์ได้ไม่เพียงพอ ก็ควรพิจารณาที่ปรึกษาภายนอกมาช่วย เพราะแนวทางและการตัดสินใจของผู้บริหารมีผลต่อการทำงานของทีมทั้งองค์กร ขณะเดียวกัน แม้ AI จะช่วยวิเคราะห์ข้อมูลและชี้ปัญหาในธุรกิจได้ การตัดสินใจยังต้องอาศัยประสบการณ์และวิจารณญาณของคน เนื่องจากระบบไม่ได้เข้าใจบริบทขององค์กรครบทุกด้าน
ข่าวอื่น ๆ ที่น่าสนใจ
